MyFxBots مراجعة متعمقة لـ HYCM

ينشر الوسيط ثلاثة أنواع حسابات حقيقية، هي فكسد وكلاسيك وراو، إضافة إلى الحسابات التجريبية وحسابات خاصة يصفها بأنها لعملاء VIP وعملاء الشركات. الأرقام الواردة في المقارنة أدناه مأخوذة من صفحة أنواع الحسابات.

مقارنة أنواع الحسابات

الحسابات الإسلامية والخالية من الفوائد

ينشر الوسيط جدول الرسوم الإسلامية كملف قابل للتنزيل، ويوفر مقالًا تعليميًا عن مبادئ التداول الإسلامي. ولا يُعرض حساب خالٍ من الفوائد كنوع رابع في صفحة مقارنة الحسابات، لذلك على المتداول الذي يحتاج إلى تداول المراكز دون تمويل ليلي أن يتأكد من توفر الحساب الخالي من الفوائد مع الدعم قبل الإيداع.

الحسابات التجريبية وحسابات VIP والشركات

الحسابات التجريبية متاحة للعملاء المسجلين. وإلى جانب الأنواع القياسية الثلاثة، يذكر الوسيط أنه يوفر حسابات خاصة لعملاء VIP وعملاء الشركات الذين يتداولون أحجامًا كبيرة، ويعدد مدير حساب وتحليلات سوقية وسبريدًا أفضل في حسابات فكسد كمزايا لحساب VIP. ولا ينشر الوسيط حدود الأهلية لتلك الفئات.

نسخ التداول والحسابات المُدارة والمؤسسية

لا يظهر أي نسخ تداول أو تداول اجتماعي أو حساب مُدار أو حساب مؤسسي في صفحة أنواع الحسابات أو في قسم مساعدة الحسابات وقت إعداد المراجعة. وقد أُعلن عن خدمة PAMM على MT5 في خبر صحفي عام 2022، لكن لا توجد حاليًا أي صفحة منتج لـPAMM مرتبطة من قائمة تنقل الموقع.

طرق الدفع

يعتمد التمويل على الكيان القانوني الذي يحتفظ بالحساب وعلى منطقة العميل. وينشر الوسيط الطرق التالية ويذكر أنه لا يقبل الإيداعات من أطراف ثالثة.

أوقات المعالجة ومسار السحب

يذكر الوسيط أن طلبات السحب تُعالج خلال يوم عمل واحد، وأن وصول الأموال إلى بنك العميل أو جهة إصدار البطاقة قد يستغرق من ثلاثة إلى سبعة أيام بعد ذلك. وتُعاد الإيداعات إلى مصدر التمويل الأصلي، بينما تُدفع الأرباح بالتحويل البنكي فقط إلى حساب بنكي بالاسم نفسه لحساب التداول.

عملات الحساب

يقبل حسابا كلاسيك وراو اليورو والدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني والدرهم الإماراتي والين الياباني. أما حساب فكسد فبالدولار الأمريكي فقط. وعلى المتداول الذي يحتفظ بعملة أخرى تأكيد آلية التحويل مع الوسيط، إذ لا ينشر الموقع جدول رسوم للتحويل في صفحات الدفع.

وجد فريق المراجعة بنية تكاليف بسيطة التوصيف: نوعان من أنواع الحسابات الثلاثة بلا عمولة ويُسعَّران عبر السبريد، وحساب راو يقدم سبريدًا أضيق مقابل عمولة صريحة لكل صفقة مكتملة.

السبريد

يصف الوسيط هذه الأرقام بأنها استرشادية، ويحيل المتداولين إلى منصة التداول لمعرفة القيم الفعلية، ويذكر أن السبريد يتسع في جلسة منتصف الليل، المنشورة بين 8pm و6am GMT، وأن السبريد الثابت يتسع أكثر في تلك الفترة.

العمولة

حساب راو وحده يحمل عمولة منشورة: 4 دولارات لكل صفقة مكتملة على الفوركس، و5 دولارات لكل صفقة مكتملة على المعادن، و0 دولار على الأدوات الأخرى. ويُنشر حسابا فكسد وكلاسيك بلا عمولة.

التمويل الليلي والمقايضات

ينشر الوسيط معادلة المقايضة على أنها سعر الفائدة مضروبًا في قيمة العقد، مقسومًا على 360. ويعرض مثال تطبيقي في مركز المساعدة أن صفقة بيع لوت واحد من EUR/USD تنتج رصيدًا دائنًا قدره 3.98 دولار لليلة الواحدة عند قيمة فائدة 1.25%. وتختلف المعدلات الفعلية بحسب الأداة والاتجاه وتُدرج في مواصفات العقود.

الرسوم غير المتعلقة بالتداول

• رسوم معالجة السحب بالتحويل البنكي: 30 دولارًا على المبالغ التي تقل عن 300 دولار أمريكي.
• تحويل العملات: لا ينشر الموقع جدول رسوم للتحويل في صفحات الدفع.
• رسوم عدم النشاط: غير منشورة.

دلالة بنية التكاليف على كل أسلوب تداول

يقع توسّع السبريد داخل النافذة المنشورة بين 8pm و6am GMT على الجلسة الليلية، ولذلك يؤثر في تداول نهاية اليوم وتداول المراكز أكثر من التداول داخل اليوم. وعمولة حساب راو لكل صفقة مكتملة هي الأقل كلفة على من ينفذ عددًا كبيرًا من الصفقات، بينما يناسب نموذجا فكسد وكلاسيك من يفضل رؤية التكلفة كاملة داخل السبريد.

تُنشر أقصى رافعة مالية بحسب فئة الأصل لا بحسب نوع الحساب أو الجهة التنظيمية. وتعرض صفحات المنتجات الحدود القصوى التالية.

هذه حدود قصوى معلنة. ولا ينشر الموقع حدًا منفصلًا لرافعة عملاء التجزئة لدى الكيان الخاضع لتنظيم FCA، ويستخدم مركز المساعدة التابع للوسيط نطاق 1:10 إلى 1:200 كمثال توضيحي عند شرح آلية الرافعة. ويجدر بالمتداولين أيضًا ملاحظة إفادة الوسيط بأن العملاء يمكنهم تقليل تعرضهم بطلب تغيير حد الرافعة المالية على الحساب.

تحذير من المخاطر

الرافعة المالية تضاعف الخسائر كما تضاعف الأرباح. فعند رافعة 1:500، تكفي حركة بنحو 0.2% عكس الصفقة المفتوحة لاستهلاك الهامش الذي تسند إليه. وينشر الوسيط الحماية من الرصيد السالب، ولمستوى إيقاف الخسارة 50% لعملاء الكيان الخاضع لتنظيم FCA، مع بدء إغلاق الصفقات من الأكثر خسارة عندما ينخفض مستوى الهامش دون 55%. وتبقى الرافعة المرتفعة أسرع طريق لنداء الهامش، وهي لا تناسب من لا يستطيع متابعة الصفقات المفتوحة بشكل نشط.

يعتمد الوسيط على عروض ترويجية بدلًا من برنامج مكافآت دائم. وينشر في مركز المساعدة عرضين ترويجيين وقت إعداد المراجعة، وكلاهما مشروط.

• دعوة الأصدقاء: مكافأة نقدية قدرها 200 دولار عن كل إحالة، تُدفع عندما يفتح العميل المُحال حسابًا ويودع 500 دولار على الأقل ويتداول ثلاثة لوتات خلال 60 يومًا من أول إيداع. ويُنشر العرض كمتاح لعملاء كيان كوستاريكا فقط، ويقتصر على عشر إحالات سنويًا، ويُضاف شهريًا في موعد أقصاه اليوم الخامس عشر من الشهر التالي. ويذكر الوسيط أن عملاء FCA غير مؤهلين لهذا العرض.
• مكافأة عيد الميلاد: مكافأة تداول منشورة بحد أقصى معلن قدره 500 دولار أو ما يعادلها بالعملة.

هذه أوصاف رئيسية فقط. فالمكافآت والعروض الترويجية تحمل شروطًا تشمل حدودًا دنيا للإيداع ومتطلبات حجم تداول وقيودًا على الأهلية، والشروط الكاملة في وثائق الوسيط نفسها. ولا يعيد فريق المراجعة إنتاج تلك الشروط أو تلخيصها هنا. وعلى المتداول أن يقرأ الشروط السارية قبل قبول أي رصيد إضافي، وأن يلاحظ أن المكافأة لا تقلل مخاطر التداول ولا تضمن أي نتيجة.

يوفر الوسيط أربع طرق للتداول: MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وواجهتان عبر المتصفح لكل منهما، وتطبيق HYCM Trader الخاص به.

ميتاتريدر 4

يُقدَّم بوصفه المعيار في القطاع، مع تحليل فني متقدم وأنظمة تداول مرنة ودعم لإكسبيرتات التداول الآلي. وينشر الوسيط 9 أطر زمنية و23 أداة تحليلية و30 مؤشرًا فنيًا في MT4، ويعلن متوسط تنفيذ أقل من 12 ms.

ميتاتريدر 5

منصة متعددة الأصول تغطي فئات الأصول الخمس جميعًا. وينشر الوسيط 21 إطارًا زمنيًا وستة أنواع أوامر معلقة وتقويمًا اقتصاديًا مدمجًا، ويصف MT5 بأنها مناسبة لتطبيقات التداول الآلي. ويذكر الوسيط أن تداول الأسهم والأدوات المدرجة في البورصات يتم عبر MT5.

التداول عبر المتصفح

تتوفر واجهتا MT4 وMT5 للوصول من المتصفح دون تثبيت أي برنامج.

تطبيق HYCM Trader

حساب التطبيق منفصل عن حسابات MT4 وMT5 القائمة، والتي تبقى متاحة إلى جانبه. ويعمل تداول حركة السعر والتداول اليومي على هذه المنصات، ويسمح الوسيط بإكسبيرتات التداول الآلي وشبكات VPN وخدمات VPS، وهو ما يجعل التداول الآلي ممكنًا أيضًا على حسابي كلاسيك وراو، بشرط عدم استخدام هذه الأدوات في ممارسات مسيئة أو تلاعبية.

ينشر الوسيط إجمالًا أكثر من 300 أداة تداول عبر خمس فئات أصول، مع الأعداد المعلنة وأقصى رافعة مالية لكل فئة كما يلي.

تداول الأسهم بلا عمولة في إطار عرض الاستثمار لدى الوسيط، والذي يدعم أيضًا الأسهم الجزئية ابتداءً من 10 دولارات. ويلاحظ فريق المراجعة أن نطاقي العملات الرقمية والأسهم يُقدَّمان برافعة أقل بكثير من الفوركس، وأن توفر الأدوات يختلف بين كيانات الوسيط القانونية؛ ويذكر الوسيط أن BTC/USD متاح لعملاء كيان كوستاريكا فقط. وعلى المتداول أيضًا أن يأخذ في الحسبان مستويات تداول الاختراق وتصحيح فيبوناتشي على عقود فروقات المؤشرات والسلع، حيث يظهر أوسع سبريد في حساب فكسد بوضوح.

يُفصح الوسيط عن وضعه التنظيمي في صفحة التراخيص، ويمكن التحقق منه بشكل مستقل في السجلات العامة لهيئة FCA وسلطة DFSA. وقد تحقق فريق المراجعة من القيدين في تاريخ الاسترجاع.

تاريخ الاسترجاع: 2026-10-16. وقيد هيئة FCA بالرقم 186171 مسجّل لشركة مرخّصة، ويسجل سجل DFSA كيان دبي كشركة في مركز دبي المالي العالمي مرخّصة في 19 سبتمبر 2006 مع تأييد لعملاء التجزئة. كما تظهر شركة قابضة مقرها هونغ كونغ في قائمة مكاتب الوسيط نفسه، لكنها لا تُقدَّم ككيان مرخّص.

التعامل مع أموال العملاء

يذكر الوسيط أن رأس مال العملاء غير المخصص للهامش يُحفظ في حسابات منفصلة تمامًا عن الأموال التشغيلية للشركة، وأن هذه البنية تهدف إلى حماية أموال العملاء في حال إعسار الشركة. وتُعالج المدفوعات عبر أطراف ثالثة خاضعة للتنظيم، ومنها Paysafe Merchant Services Limited لنتلر، وGlobal Collect Services B.V. لسكريل، وEcommpay بترخيص FCA رقم 607597، وTrust Payments Ltd بترخيص FCA رقم 932557.

الحماية من الرصيد السالب وإيقاف الخسارة

ينشر الوسيط الحماية من الرصيد السالب ضمن اتفاقية العميل، بما يعني أن العميل لا يمكنه خسارة أكثر من رصيد حسابه. ولمستوى إيقاف الخسارة المنشور 50% لعملاء الكيان الخاضع لتنظيم FCA، مع بدء إغلاق الصفقات من الأكثر خسارة عندما ينخفض مستوى الهامش دون 55%. ويذكر الإفصاح الخاص بالمخاطر لدى الوسيط أن ما بين 73% و76% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات، وهو أوضح مؤشر منشور على شكل نتائج غالبية عملاء التجزئة.

برامج التعويض

لا يُنشر أي برنامج تعويض في صفحات التراخيص أو الأمان لدى الوسيط. وعلى المتداول الذي يكون حسابه لدى الكيان البريطاني تأكيد أهليته مباشرة، لأن شروط برنامج الهيئة نفسه تتوقف على ترخيص الشركة وعلى تصنيف العميل.

تسوية النزاعات

ينشر الوسيط مسارًا للشكاوى يبدأ بمدير الحساب، ثم بالبريد الإلكتروني إلى عنوان الشكاوى، وإلى عنوان منفصل لشكاوى حماية البيانات، بمواعيد عمل منشورة من 09:00 إلى 18:00 بتوقيت GMT+3.

يُنشر الدعم كخدمة متعددة اللغات ومتاحة 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع، مع دردشة مباشرة وخط هاتفي مباشر.

قُرئت أرقام الهاتف وعناوين البريد الإلكتروني أعلاه من فك نظام حماية البريد في الصفحة ومن وثائق الوسيط المنشورة، ويوصي فريق المراجعة بتأكيد العنوان الحالي من صفحة الاتصال قبل الكتابة. ويوصف الدعم بأنه متعدد اللغات، لكن الوسيط لا ينشر قائمة باللغات المدعومة؛ والعربية والروسية والصينية من بين اللغات التي يوفرها الموقع نفسه.

يوفر الوسيط محتوى تعليميًا مكتوبًا بدلًا من أكاديمية منظمة بدورات مجدولة. ويُنشر المحتوى في مكانين: مركز مساعدة ذاتي الخدمة ومدونة عامة.

• مركز المساعدة: قسم تعليمي يغطي الفوركس والسلع والأسهم والمؤشرات، إضافة إلى قسم أسئلة التداول العامة. وينشر الوسيط أعداد المقالات بواقع 10 مقالات للفوركس و7 لكل من السلع والأسهم والمؤشرات و25 سؤالًا عامًا في التداول.
• المدونة: أقسام تغطي أساسيات الفوركس وأدوات وموارد التداول والمفاهيم المتقدمة والأخلاقيات والالتزام وتقنية التداول وتاريخ سوق الفوركس والمؤشرات الاقتصادية ومعجم المصطلحات.
• أشكال المحتوى: مقالات شرح ودروس مصورة وكتب إلكترونية، وهي مذكورة في صفحات التعليم.

مستوى المادة تمهيدي إلى متوسط. وعلى المتداول الذي يبحث عن تقييم منظم أو إرشاد فردي أو شهادات أن يتعامل مع المحتوى التعليمي كمرجع لا كبرنامج تدريبي.

يوفر الوسيط طبقة للبحث والتحليل داخل منطقة العميل وعلى الموقع العام. ويعرض فريق المراجعة ما هو منشور.

أدوات التحليل من أطراف ثالثة هي الأقوى في هذا القسم، وكلتاهما مرتبطة بوجود حساب نشط. وعلى من يمارس السكالبينغ أو يشغّل أنظمة آلية أن يلاحظ أن الوسيط يسمح باستضافة VPS، وهو ما يدعم التنفيذ الحساس لزمن الاستجابة. وتدعم المجموعة نفسها من الأدوات أعمال الارتداد للمتوسط من خلال مواصفات العقود المنشورة، حيث تُدرج قيم المقايضة والحد الأدنى للسبريد لكل أداة.

يذكر الوسيط أنه حصل على أكثر من 25 جائزة للمجموعة، وينشر جوائزه في موضعين على الموقع: قائمة جوائز المجموعة في صفحة «من نحن»، وهي تسمي الجهة المانحة لكل جائزة، وصفحة جوائز أطول مرتبة بحسب الفئة لا تسمي الجهة المانحة.

تمتد الجوائز من 2011 إلى 2023، وتتركز على ثلاثة محاور: تقدير أفضل وسيط بحسب المنطقة، وتقدير منصات التداول وتطبيقات الجوال، وتقدير جودة الخدمة. ونسبة الجوائز إلى جهاتها المانحة متسقة في القائمة المنشورة في صفحة «من نحن»، حيث تشمل الجهات المانحة World Finance وGlobal Banking & Finance Review وFX Report وForex Awards وFXDailyInfo وGlobal Forex Awards وGlobal Brands Magazine وGlobal Brand Awards وInvestinGoal وInternational Business Times وMENA Forex Award. أما جوائز 2022 و2023 فينشر الوسيط اسمها وسنتها دون الجهة المانحة.

وعلى المتداول أن يقرأ الجائزة كمؤشر على تموضع الجهة المانحة لا كمقياس مستقل للجودة، وأن يعتمد على شروط التداول الأساسية كدليل أولي. وتُقدَّم قائمة الجوائز الكاملة، مع الجهة المانحة والسنة لكل جائزة وترجماتها، كمخرج بيانات منفصل إلى جانب هذه المراجعة ولا تُكرَّر هنا.